人工智能發展速度之快令人驚嘆。從“AI”到“元宇宙”,再到“ChatGPT”“大模型”,新技術更新衍生,新場景不斷涌現,人工智能逐漸凸顯出賦能百業的“頭雁效應”、拉動發展的“乘數效應”。

世界潮流,浩浩蕩蕩,順之則昌。順應趨勢,才能領跑時代。身處人工智能大變局,每一項業務都要以科技的手段再造。作為中國領先的在線投資決策解決方案提供商,九方財富(09636.HK)在8月8日晚8時召開的“問道新九方”發布會上,憑借多年的證券行業數據積淀與金融科技研發積累,攜手華為云、科大訊飛,推出業內首款證券投資數字人產品——九方智能投顧數字人。這是九方財富乃至投顧行業在金融科技探索路程上的里程碑,正如九方財富董事長陳文彬所言:“智能投顧數字人的發布不僅助力金融行業數字化、智能化轉型,為投資者創造更多價值,更為中國數字經濟高質量發展貢獻綿薄之力。”

“我們選擇登月,并不是因為它容易,而是因為它困難重重。”半個世紀前大洋彼岸的這句名言,恰好可形容九方財富此次對于金融科技核心技術探索的勇氣和魄力。九方財富向外勇敢地走出了一步,這對于尋找突破的投顧行業而言,就如同阿姆斯特朗登月之后的那一小步。

問道:1+1+1>3,“AI+投顧”進化新樣本

華為云是全球領先的云計算服務提供商,科大訊飛是AI龍頭,九方財富是證券投顧行業“執牛耳者”。三方優勢互補,跨界破圈,強強聯手,加速金融科技創新步伐,此次共同推出的智能投顧數字人“九哥”,從維度、廣度、深度等重構與客戶的連接。

九方財富董事長陳文彬在致辭中表示,公司今年上市以來,始終與客戶、股東、員工、合作伙伴同行,致力于成為客戶投資理財的終身伴侶。這些年來,九方財富堅持科技驅動金融戰略,搶先布局人工智能,將不確定的“變量”變為發展的“增量”。當前,國家政策明確指出“要活躍資本市場,提振投資者信心”,個人投資者作為資本市場的活躍力量,如何激發其熱情,提升其信心,九方財富責無旁貸。此次新推出的九方智能投顧數字人,有利于降低投資壁壘,加強投資者教育,提升投資者的參與感與獲得感,幫助用戶在復雜多變的市場環境中找到最佳投資機會。此外,金融科技不但改善了普通投資者的投資體驗,也將對金融行業未來的發展格局帶來影響。在全面注冊制落地的背景下,上市公司的數量快速增長,市場中相關數據與信息增長更為顯著。一定程度上看,基于個別技術指標的簡單量化分析,很難適應瞬息萬變的資本市場。此時,人工智能大模型的出現,給傳統投研和下一代金融信息服務軟件的設計方向打開了想象空間。

華為云是華為的云服務品牌,將華為30多年在ICT領域的技術積累和產品解決方案開放,為客戶、伙伴和開發者提供穩定可靠、安全可信、可持續發展的云服務。繼今年4月與華為云共建科技創新實驗室后,九方財富又在此次發布會上聘請華為云多位技術專家,擔任科技創新實驗室技術顧問,為金融創新匯聚更多新興人才,共同推動數字技術與投顧產業的深度融合。華為云上海總經理張英梗作了《華為云:一切皆服務, 做好金融行業創新的云底座和使能器》主題演講,表示希望通過創新一起讓金融、讓AI變得更好,將與九方財富繼續共同探索金融科技核心技術。

科大訊飛是國內領先的人工智能公司,由其開發的“星火認知大模型”內測版,擁有跨領域的知識和語言理解能力。發布會現場,科大訊飛消費者事業群云平臺副總裁郜靜文發表《科大訊飛虛擬數字人助力智能化金融服務》主旨演講,闡述九方財富與科大訊飛“雙向奔赴”的美好故事,愿意為九方財富提供更穩定的虛擬數字人及大模型服務,助力智能化金融服務創新。發布會上,九方財富與科大訊飛正式達成戰略合作,雙方將共建人工智能實驗室,共創金融業認知大模型,進一步貫徹國家人工智能發展戰略規劃,以科技助推智能化金融服務。

共美好共發展,作為三方合作成果的重要見證人,新華社中國經濟信息社副總裁梁智勇在《攜手共赴數智化變革之旅》講話中也表示,科技浪潮風起云涌,數字經濟方興未艾,數字化轉型和智能化提升成為金融業的必答題,中國經濟信息社與九方財富相互賦能,一起為上海國際金融中心建設貢獻力量。

顛覆:重新定義大投顧新時代

“大模型”是當下的熱詞,具有引發新工業革命的潛力。今年3月,微軟創始人比爾·蓋茨就表示,自己的一生經歷了兩次技術革命——第一次發生在1980年;第二次是2022年。如果說2022年是“生成式AI元年”,那么今年,從醫療、教育到工業、金融,各個行業AI大模型如雨后春筍般出現在人們面前,這讓“大模型”這個不久前還顯得有些縹緲的新事物,有了落地的根基,展現“AI賦能千行百業”的潛力。

永遠與趨勢在一起,面對“大模型”浪潮,九方財富勇立潮頭。智能投顧數字人是九方財富百余位科研技術人員,歷近兩年時間開發而成,數字人的內核就是自研的“九章證券領域大模型”,它以華為云AI算力云平臺為底座,融合科大訊飛“星火認知大模型”內測版,并結合宏觀數據、行情數據、資訊數據、公告數據等行業通用知識庫以及深度研報、特色指標、政策解讀、市場分析、熱點題材、課程教學、首席診股、公告掘金等九方特色知識庫,進行大模型證券行業知識增強訓練,具備證券領域的語言理解、文本生成、對話問答、邏輯推理四大專業能力,全面賦能智能投顧、智能合規、智能投研、智能營銷、智能客服、智能風控六大業務維度。該數字人的外形,在計算機圖形、音視頻合成、唇形同步等多項先進技術加持下,打造出高度還原真人,并能夠實時在線互動的虛擬形象。

據透露,該數字人還擁有大盤分析、板塊挖掘、熱點追蹤等八大核心能力,不同的能力匹配不同細分用戶需求。對“金融小白”來說,數字人可以幫助他們獲取各類金融信息,加深對金融知識的理解,成為他們行走的“金融百科全書”;對有更高需求的用戶,智能投顧數字人的金融數據處理功能,有助于其分析大盤、挖掘板塊、追蹤熱點,解決投資中的“疑點”“痛點”“難點”;對于有投研需求的“投資高手”來說,數字人在“九章證券領域大模型”的加持下,可以為其提供策略生成、個股診斷、事件推理、情緒陪伴等更高階的服務體驗。所以,無論是“金融小白”還是“投資高手”,九方智能投顧數字人都可以實現全生命周期的陪伴,真正做到“投資不決問九哥”。

關于智能投顧數字人及“九章證券領域大模型”的探索及發展,九方財富CEO才子在《AI問答時代智能投顧的探索之路》中指出,認知能力、專業能力、服務能力、交互溫度感是九章金融大模型未來發展的四大方向,目的是讓每一位個人投資者都能盡享智能投顧之惠,為資本市場的投資側改革貢獻力量,更為共同富裕添磚加瓦。

擁有強大技術能力和獨特技術特色的九方智能投顧數字人,在感知能力、思維決策、內容輸出能力等方面的專業性、嚴謹性、準確性都表現出顯著優勢和巨大潛力。發布會現場有個活潑詼諧的小插曲,九方智能投顧數字人“九哥”與科大訊飛虛擬主播“小顏”上演了一場精彩“脫口秀”,其中不乏俏皮的方言對話,精準的理解、高效的交互,充分展現出數字人的科技魅力。

蝶變:以客戶價值為“夢”,以數字技術為“馬”

九方財富一直是金融行業“數智化”探索的先行者,羅馬不是一天建成的。九方財富此次率先成功推出智能投顧數字人,也得益于其在AI領域長達數年的深耕:早在2019年,九方財富就全面開啟“數智化”轉型,第一代文本對話機器人“AI旺財”就在彼時發布;2020年,九方財富在產品、服務、技術上大規模布局人工智能應用,業務風險洞察、九方OCR模型、金融虛假輿情識別、用戶情感分析、金融實體識別及糾錯模型等“工具箱”為客戶創造更大價值;2021年,則全面打造“AI合規能力矩陣”,推出AI巡查官、AI監測官,實現一體化智能合規審核;2022年,又自研推出“智能創造工坊”,實現一鍵智能創作……以客戶價值為“夢”,以數字技術為“馬”,對于九方財富而言,推出智能投顧數字人后,“智慧大腦”已煥然一新,精彩的“蝶變”只是剛剛開始。

九方財富將這次推出智能投顧數字人的發布會,命名為“問道新九方”。所謂“問道”,是問財富管理之道、問人工智能之道、問科技發展之道;而“新九方”,意指新產品、新見證、新碰撞、新未來。對九方財富來說,這不啻是一次對自身的重塑和進化。當人工智能給金融行業帶來沖擊和挑戰時,九方財富一如既往地保持技術創新和行業敏感,全面加速“數智化”轉型,也為行業提供更加高效、安全、智慧的金融科技解決方案。

直面挑戰、躬身入局者,皆為我輩。在風起云涌的人工智能時代,橫空出世的九方智能投顧數字人,無疑是九方財富(09636.HK)躬身入局風云時代的代表作,從某種意義上說,更是其“登月計劃”的“阿波羅”號飛船。