保險中介機構信息化整改已過半！還沒換證的機構怎么辦？

今年初，銀保監會制定和印發了《保險中介機構信息化工作監管辦法》（以下簡稱《辦法》）。

辦法明確要求：保險中介機構信息系統應能夠及時、完整、準確記錄業務、財務、人員情況，實現與合作保險公司的系統互通、業務互聯、數據對接，能夠生成符合監管要求的數據文件。并明確將具備兼業代理資格的車商等機構納入監管范圍，對其提出了與專業機構相同的信息化工作要求，自2月1日起實施后的一年整改期內（截至2022年1月31日），若不完成信息化系統建設，將不得經營保險中介業務。

“如今，整改已近半年，大部分機構都已經知道并了解了細則。目前的形式，仍然是觀望者居多，隨著時間的迫近，下半年大家應該會加速選擇了。”，杭州某4S店老板張強如是說。

張強在一個多月前，就選擇導入了成都世紀天裕科技旗下的產值寶盒產品。回憶起這次選擇，張強滿是喜悅。“過去我們這塊兒業務人效太低了。那么多的客戶資料，誰快到期了需要提醒續保，還需要手動去查，現在每天系統自動更新。續保客戶的任務分配和跟進也是如此，系統分類自動分配，系統提醒每日更新。”

（張強向記者展示的導入產值寶盒前后，在他的五家店里的顯著變化）

“光是首次跟進及時率這一項，我這五家店都提升不少。曾經只有35%的一家店，更是從35%增長了145%，達到了86%”。

在《辦法》發布伊始，張強想過自己招人來寫這個系統。“當時想得太簡單了，想著我自己寫了，東西是自己得，以后干嘛也方便。我低估了做一個能被監管機構認可的系統的難度。軟件開發，后續的維護，這些事兒不在我能力范圍內。就算是招來了程序員，我也很難去駕馭，因為我不懂產品嘛。要是想找一個恰好懂這個行業的，甚至寫過這種系統的程序員就太難了。到時候不光是投入太大的事兒，要是耽誤了換證，我可就虧大了！”。

和張強一樣想過自己做系統的還有浙江省某大型經銷商集團的IT經理劉峰。“我們自身是有研發能力的，經過我的評估，時間周期也完全來得及。但我研究了《辦法》，將需求梳理出來后，便打消了這個念頭。”

“首先是功能要滿足《辦法》要求，業務端要能夠記錄和管理客戶詳情、保單詳情、相關憑證等信息；財務端要具備可以記錄管理財務臺賬、報表、發票、結算等功能；能夠設置相應人員查看增加、刪除、修改和查看權限，并且擁有日志管理功能，記錄用戶的操作行為及操作時間；按照業務類型、險種、區域、時間等維度對企業進行匯總和分析；還要能夠通過技術手段，實現與合作保險公司的系統互通，業務互聯，數據對接。”

“再有就是信息安全。《辦法》要求保險中介機構應按照國家網絡安全等級保護相關規定，合理確定信息系統的安全等級，并且獲得相應的國家網絡安全等級保護認證，還要建立健全信息安全管理制度，設立防護邊界，對病毒、入侵進行防護，具有數據備份和災難恢復等信息安全措施，保障業務持續和數據安全。目前非銀行機構最高的等級保護認證是信息系統安全等級三級”

“綜合衡量下來，我選擇了產值寶盒，那邊的老師過來，很快就將我們的業務導入到系統上了。“，張強對記者這樣形容上線的快速：“加上給我們培訓，全程不到好好吃一頓飯的時間。”

產值寶盒產品經理唐德桃表示：“與業內領先的保險科技公司合作安裝部署保險中介信息系統，是兼業機構高效率低成本達成監管要求的現實辦法。成都世紀天裕科技有限公司作為業內領先的保險科技公司，旗下的產值寶盒是一款能夠幫助經銷商提升售后產值的管理軟件。通過智能的提醒，透明化的跟進，完整的閉環管理及多維的統計分析，從而達到提高人員工作效率、為管理層提供決策支撐的目的，最終實現售后產值提升的效果。”

當張強的五家門店全部上線產值寶盒一個月后，唐德桃對張強進行了回訪，“咱們用產值寶盒后感覺怎么樣，有沒有對咱們的業務有促進？”

已經成功換證了的張強的回答讓唐德桃很欣慰，張強說：“自從用了產值寶盒，我們在客戶資源的分發，跟進，信息的錄入，銷售的管理，目標的分析，戰敗管理等方面，都極大地提升了效率。我們進行了統計，基于傳統模式需要半小時的工作流程，現在基本上十幾秒鐘就自動化完成了！這是百倍的效率提升！”

客戶的認可傳回了成都世紀天裕科技有限公司的創始人盧銳耳中，這位在軟件行業十余年的老玩家顯得很欣慰。“我們自身的技術積累讓我們自信，我們對行業的全面洞察讓我們自信，我們對監管的透徹理解讓我們自信。這些自信，與客戶們的認可，共同促進我們用更好的服務與產品，回饋相信我們的朋友。”

目前，產值寶盒已經通過浙江人保的檢驗核收，成為浙江省內唯一一家通過人保認證的保險中介信息系統，在浙江省內已經成為上百家車險兼業代理機構的優選，可以幫助更多經銷商順利的通過《辦法》監管要求。