在公安部嚴(yán)打違法支付、實(shí)施“凈網(wǎng)2019”專項(xiàng)行動(dòng)大背景下，近日，拼多多協(xié)助廣東省和平縣警方破獲了一起以電商平臺(tái)為依托開(kāi)設(shè)網(wǎng)絡(luò)店鋪從事非法交易的網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)案，抓獲相關(guān)犯罪嫌疑人15人，凍結(jié)資金800多萬(wàn)元。目前，警方對(duì)此案已偵查完畢，6名涉案團(tuán)伙首要分子被當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)移送審查起訴。
拼多多安全團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人表示，一直以來(lái)，拼多多對(duì)涉博彩、網(wǎng)絡(luò)詐騙等黑灰產(chǎn)“零容忍”，發(fā)現(xiàn)一起，協(xié)助警方打擊一起，持續(xù)保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢(shì)。僅2019年上半年，拼多多平臺(tái)已經(jīng)協(xié)助全國(guó)各地警方打擊此類案件10多起，抓獲相關(guān)犯罪嫌疑人30多人。
資料顯示，早在20世紀(jì)二三十年代，美國(guó)芝加哥匪幫老大阿爾卡彭便將犯罪所得的現(xiàn)金混到洗衣店的收入中，而執(zhí)法機(jī)關(guān)只能通過(guò)事后監(jiān)管方式予以甄別。這樣的線下犯罪案例在互聯(lián)網(wǎng)高度發(fā)達(dá)的21世紀(jì)有了線上場(chǎng)景，隨著智能手機(jī)發(fā)展，出現(xiàn)了一些跨境非法博彩APP，犯罪分子通過(guò)這套后臺(tái)系統(tǒng)，將各大電商平臺(tái)的店鋪與APP進(jìn)行對(duì)接，并在充值頁(yè)面，通過(guò)微信支付、支付寶等方式進(jìn)行充值。
據(jù)廣東省和平縣警方消息，此次抓捕的以張某進(jìn)為首的犯罪團(tuán)伙正是利用境外社交APP以及境外手機(jī)卡來(lái)進(jìn)行違法行為——張某進(jìn)作為老板指示李某程為團(tuán)伙提供技術(shù)支持，實(shí)現(xiàn)店鋪批量下單、自動(dòng)發(fā)貨功能；馮某等4人負(fù)責(zé)尋找批量身份證信息來(lái)辦理相關(guān)的銀行卡。
為了消費(fèi)者良好的購(gòu)物體驗(yàn)和權(quán)益保護(hù)，自2015年成立之初，拼多多就組建了專門的安全和風(fēng)控團(tuán)隊(duì)，在收到支付平臺(tái)傳回的可疑類交易提示后，會(huì)第一時(shí)間凍結(jié)店鋪、下架商品并且向警方報(bào)送線索。從2019年初至5月底，拼多多平臺(tái)已主動(dòng)向各類執(zhí)法機(jī)關(guān)報(bào)送包括此類性質(zhì)的禁限售商品ID線索共計(jì)18958個(gè)，涉及1719個(gè)店鋪地址。
目前，拼多多已上線“可疑信息實(shí)時(shí)巡查系統(tǒng)”，從商戶入駐上傳商品開(kāi)始，該系統(tǒng)便對(duì)相關(guān)交易額、頻次、時(shí)間、購(gòu)買用戶等進(jìn)行多維度建模，協(xié)助警方對(duì)平臺(tái)可疑店鋪、交易進(jìn)行常態(tài)化巡查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)涉案線索并保存證據(jù)，深挖違法行為背后的組織者、經(jīng)營(yíng)者、獲利者。
“實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的上線，是將過(guò)去的事后懲處轉(zhuǎn)變?yōu)閷?shí)時(shí)同步預(yù)警，電商平臺(tái)和執(zhí)法機(jī)關(guān)能夠憑借這套系統(tǒng)獲得打擊違法行為的主動(dòng)權(quán)”，拼多多安全團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人表示，通過(guò)技術(shù)手段，將被動(dòng)的事后追懲逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)的實(shí)時(shí)監(jiān)控，是行業(yè)風(fēng)控體系的新趨勢(shì)。
不僅于此，拼多多安全及風(fēng)控團(tuán)隊(duì)還與客服、平臺(tái)治理等聯(lián)手打造舉報(bào)綠色通道，全平臺(tái)、全渠道接受消費(fèi)者任何關(guān)于涉博彩、洗錢、詐騙或者其他任何網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)的舉報(bào)，第一時(shí)間識(shí)別查證，利用AI技術(shù)+人工+消費(fèi)者舉報(bào)等綜合治理方式實(shí)現(xiàn)社會(huì)共治，建立良好激勵(lì)機(jī)制，發(fā)掘出一批網(wǎng)絡(luò)上的“朝陽(yáng)群眾”，共同打擊違法犯罪行為。
拼多多平臺(tái)的努力，獲得了廣大消費(fèi)者的認(rèn)可。2019年第一季度財(cái)報(bào)顯示，拼多多年活躍買家數(shù)已超過(guò)4.43億人。國(guó)內(nèi)權(quán)威數(shù)據(jù)平臺(tái)QuestMobile的報(bào)告顯示，在618期間，拼多多DAU（日活躍用戶）增幅位列三大電商之首。著名國(guó)際投行高盛預(yù)估，到2021年，中國(guó)將有33%的電商包裹來(lái)自拼多多。
“拼多多是一家仍在不斷成長(zhǎng)的新電商，平臺(tái)每日的用戶數(shù)每日飛增，這使得安全風(fēng)控體系的壓力也在指數(shù)級(jí)倍增”，拼多多安全團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人表示，在自身并沒(méi)有任何支付通道的情況下，上線“可疑信息實(shí)時(shí)巡查系統(tǒng)”后，拼多多會(huì)堅(jiān)持與包括各地警方在內(nèi)的各類社會(huì)主體探索聯(lián)動(dòng)機(jī)制，共同治理，形成合力，讓非法博彩、詐騙類犯罪無(wú)處遁形。
